Trading
Cum să calculezi riscul per tranzacție corect
13 dec. 2025
Pasul esențial care îți protejează capitalul și îți permite să rămâi profitabil pe termen lung
Calcularea corectă a riscului per tranzacție este una dintre cele mai importante abilități în trading, dar și una dintre cele mai ignorate. Mulți traderi se concentrează pe intrări, direcție sau targete, însă ignoră fundamentul care face posibilă supraviețuirea în piață: cât riști pe fiecare trade. Fără un risc corect calculat, chiar și o strategie bună poate duce la pierderi mari.
Primul principiu de bază este că riscul se calculează în procente din cont, nu în sume fixe și nu „din ochi”. Traderii profesioniști riscă, de regulă, între 1% și 2% din capital pe o singură tranzacție. Acest lucru înseamnă că, indiferent de setup, nicio tranzacție nu poate produce o pierdere care să afecteze serios contul. Scopul nu este să câștigi mult pe un trade, ci să nu pierzi mult pe niciunul.
De exemplu, dacă ai un cont de 10.000€, un risc de 1% înseamnă 100€. Aceasta este pierderea maximă acceptată dacă stop-loss-ul este atins. Indiferent dacă tranzacționezi aur, Forex sau crypto, acest principiu rămâne același. Piața se schimbă, dar regula riscului nu.
Următorul pas este stabilirea stop-loss-ului logic, nu emoțional. Stop-loss-ul trebuie plasat acolo unde ideea de tranzacționare este invalidată, nu acolo unde „doare mai puțin”. Doar după ce stop-loss-ul este stabilit corect pe grafic, se calculează mărimea poziției. Mulți traderi fac exact invers: aleg poziția și apoi mută stop-loss-ul ca să se potrivească. Aceasta este o greșeală gravă.
Calculul poziției se face astfel:
Stabilești riscul în bani (ex: 100€).
Stabilești distanța până la stop-loss (ex: 50 pips sau 5$ pe aur).
Ajustezi mărimea poziției astfel încât, dacă stop-loss-ul este atins, pierderea să fie exact riscul stabilit (100€).
În acest fel, poziția se adaptează la setup, nu invers. Tranzacțiile cu stop-loss mai larg vor avea poziții mai mici, iar cele cu stop-loss mai strâns vor permite poziții puțin mai mari, dar riscul final rămâne identic. Această abordare aduce consistență și control.
Un alt aspect extrem de important este riscul total pe zi sau pe sesiune. Traderii profesioniști au limite clare. De exemplu, dacă riscul pe trade este 1%, riscul zilnic maxim poate fi 2–3%. Odată atins acest prag, tradingul se oprește pentru ziua respectivă. Această regulă previne spiralele emoționale și revenge trading-ul.
Calcularea corectă a riscului are și un impact major asupra psihologiei. Când știi că o pierdere este mică și controlată, nu mai simți presiune pe fiecare mișcare a prețului. Frica scade, disciplina crește, iar deciziile devin mai clare. Un risc prea mare amplifică emoțiile și distruge consistența, indiferent de strategie.
Este important de înțeles că riscul corect nu te face „lent”, ci sustenabil. Mulți începători vor rezultate rapide și măresc riscul, dar acest lucru duce aproape întotdeauna la pierderea contului. Traderii care reușesc pe termen lung sunt cei care își protejează capitalul și permit timpului să lucreze în favoarea lor.
În final, riscul per tranzacție nu este negociabil. Este fundația pe care se construiește orice carieră în trading. Fără el, tradingul devine un joc emoțional. Cu el, devine un proces controlat și repetabil.
Despre Onta Trades
Onta Trades este o comunitate internațională de educație în trading unde risk management-ul și protejarea capitalului sunt prioritare. Abordarea Onta Trades se bazează pe reguli clare, disciplină și calcule precise, nu pe improvizație sau promisiuni de profit rapid.
În cadrul Onta Trades, traderii învață pas cu pas cum să își calculeze riscul corect, cum să își dimensioneze pozițiile și cum să construiască un proces sustenabil, indiferent de piață sau strategie.
👉 Intră gratuit în Comunitatea Onta Trades aici:
Dacă vrei să începi să tranzacționezi ca un profesionist și să îți protejezi capitalul înainte de toate, comunitatea gratuită Onta Trades este următorul pas logic.